Доводим проект в сфере легпрома до результата: советы эксперта

7-8 июня в Москве, в отеле «Radisson-Славянская», состоится первый Евразийский инвестиционный форум моды. Мероприятие, которое пройдет в рамках 15-й международной бизнес-платформы по аутсорсингу BEE-TOGETHER.ru, станет уникальной для России площадкой встреч между инвесторами и создателями проектов в области моды и легкой промышленности из России, Узбекистана, Кыргызстана, Казахстана и других стран. Официальным партнером Форума по оценке инвестиционной привлекательности проектов стала LIGHT INDUSTRY UP (LIU), экосистема для предпринимателей легкой промышленности РФ и СНГ. Основатель LIU Андрей Башин объясняет, как инвесторам выгодно вложиться, а соискателям — грамотно показать преимущества своих проектов.

По каким ключевым критериям LIU оценивает ивестиционную привлекательность проектов?

Ключевые критерии для стартапов:

• правильная конструкция презентации, содержащая все необходимые элементы;

• обоснованность выводов и предложений в инвестиционной презентации;

• «сходимость» финансовой модели (юнит экономики);

• последовательность и наличие всех этапов в создании продукта;

• наличие достаточного объема рынка и анализ конкурентных решений;

• уникальность решения и его конкурентные преимущества;

• достаточное наличие всех необходимых скилов и ролей у команды и основателей;

• проработанность стратегии и дорожной карты развития / видения продукта;

• трекшн (оценка) бизнес-метрик;

• понимание, что представляет из себя личность лидера проекта;

• уровень погружения ключевых сотрудников в проект и их мотивации;

• проработка риск-модели и стратегических вилок, чтобы в случае наступления «неожиданных событий» команда бизнеса не впадала в «ступор», бизнес не разваливался и акционеры несли убытки;

• наличие юридических, акционерных и репутационных рисков для инвесторов;

• формирование требований и предложений к потенциальным инвесторам;

• уровень проработки бизнес-процессов и их потенциальной / фактической автоматизации;

• дифференцированность продуктовой линейки и каналов продаж (источников формирования оборота компании);

• способы формирования, приоритизации и проверки гипотезы.

Дополнительные ключевые критерии для фабрик:

• оборудование (укомплектованность, применимость, изношенность);

• квалификация базового персонала и его наличие в достаточном количестве;

• умение работать с себестоимостью;

• применяемые стандарты контроля качества и проектного менеджмента;

• финансовый анализ, учет и планирование;

• коммерческая политика предприятия;

• история и деловая репутация фабрики;

• кадровая политика;

• организация работы с ключевыми поставщиками, партнерами, клиентами.

Ключевые критерии для брендов:

• умение создавать продукт, угадывать тренды;

• умение выбирать, как, где и кто будет производить продукт, как его упаковать с точки зрения маркетинга, создавать продуктовый контент в цифровых каналах продаж и управлять им;

• уровень понимания своего потребителя / клиента;

• управление товарными остатками и заказами;

• скорость принятия и правильность управленческих и продуктовых решений;

• финансовое планирование и анализ данных (подход Data driven);

• в какие ценовые сегменты и с чем заходит бренд;

• наличие конкурентного преимущества и нужного / достижимого объема рынка;

• сервисная политика компании;

• опыт и навыки команды.

Какие главные ошибки допускают соискатели в своих презентациях инвестиционной привлекательности проектов?

Главные ошибки авторов проектов:

• слепая вера основателя в свою гениальную идею / продукт — игнорирование методологии проверки гипотезы и оценки рынка;

• отсутствие стратегии и дорожной карты;

• несформированность необходимой команды;

• ошибки в финансовом планировании или его полное отсутствие (недооценка расходов и переоценка доходов);

• игнорирование риск-менеджмента;

• неумение продавать себя и свой продукт;

• несформированность предложения инвесторам — непонятно, что стартап хочет получить и на что потратит инвестиции;

• незначительное время на подготовку материалов, получение обратной связи и ее проработки, неумение выступать перед аудиторией.

Чем привлекательны сегодня для инвесторов проекты в сфере легпрома в странах ЕАЭС и СНГ?

Преимущества проектов легпрома в ЕАЭС и СНГ:

• более низкие затраты на персонал и его большее число, чем в России;

• как правило, наличие основных средств производства;

• низкая конкуренция на локальном рынке, в зависимости от региона.

В каких типах проектов меньше средний период окупаемости и выше потенциальный уровень рентабельности?

В тех проектах, в которых есть достаточно профессиональная команда с высоким уровнем мотивации и вовлеченным в бизнес лидером, ну и безусловно, правильно сформированная стратегия.

Какие еще параметры проекта, кроме срока окупаемости и рентабельности, инвестор должен обязательно учесть?

У каждого инвестора и фонда своя стратегия, методология и риск-аппетиты. Я бы порекомендовал при оценке использовать наш рейтинг, дающий понимание по каждому параметру отдельно. Но первое, на что должен обращать внимание инвестор, — это команда проекта и ее лидер. Если даже гипотеза невалидна и не «выстрелит», но команда хорошая — она сделает pivot (англ. «вращение») — резкое изменение направления стартапа с целью его дальнейшего развития и сохранения жизнеспособности.

А вот если идея, вроде, хорошая, а команда и ее лидер — так себе, — то результата точно не будет.

Какие сервисы предоставляет LIU в сфере контрактного финансирования и инвестиций?

В основе финансового блока LIU лежат три ключевых сервиса.

1. «Альтернативный скоринг» позволяет формировать качественный портфель клиентов (МСБ) с приемлемым уровнем риск-аппетита (дефолта) для финансовых партнеров, через оценку реального уровня финансового состояния бизнеса. Помимо классической методики оценка риска, используемой банками, мы обогащаем наш скоринг данными в онлайн режиме от IT-сервисов, используемых ежедневно предпринимателями, и иных юнитов LIU.

2. «Аудит и Рейтинги» будет полезен для тех, кто хочет безопасно и эффективно инвестировать в предприятия отрасли легкой промышленности и ритейла; привлекает инвестиции в создание / развитие своего бизнеса; масштабирует бизнес и делает его устойчивым.

Инвесторам и фондам сервис помогает более качественно оценить уровень инвестиционного риска. Субъектам МСБ отрасли и основателям старпапов — узнать и своевременно проработать все необходимые аспекты презентации своего проекта инвестиционному сообществу, дабы повысить вероятность получения финансирования на операционную деятельность или создание / масштабирования бизнеса.

Основатели бизнеса и представители инвестиционного сообщества, как правило, говорят на «разных языках» и не понимают друг друга. Предпринимателям, привлекающим инвестиции в свой бизнес, необходимо подготовить правильный и полноценный пакет презентационных материалов — это требует определенного опыта и знаний.

Мы помогаем предпринимателям собрать и понятным образом для инвесторов упаковать все необходимое для инвестиционного питч-дека — краткой презентации, которая дает потенциальным инвесторам представление о бизнес-плане, продукции, услугах и перспективах роста компании. Также мы учим, как рассказывать о своем проекте инвесторам.

3. «Бизнес-трекинг и набор точечных программ повышения квалификации / консалтинга» адресован основателям и топ-менеджерам предприятий легкой промышленности.

Уметь оперативно находить ошибки в своем бизнесе и видеть все риски — это безусловно важно, но не менее важным является способность исправить их оптимальным способом. Именно для этого мы и запустили программы бизнес-сопровождения (трекинга) и консалтинга, позволяющие в короткие сроки решить индивидуальные трудности предпринимателей. Мы не просто говорим, что и как нужно делать, а делаем вместе с бизнес-командой — доводим до результата.